最強避險標的! ESG的投資機會
科技股持續下跌，要如何持盈保泰?
這兩周連續的科技股下跌讓投資人們心慌慌。地表最強股票特斯拉上周修正30個%後又再度拉升30%，馬斯克公布電池相關消息後特斯拉又開始修正，看得大家心臟都快停了。或許波動大的股票投資起來刺激有感，但畢竟不是每個投資人都如此的熱愛交易，沉浸在市場的廝殺裡。是否有一種類型的資產，穩穩放著，不用煩惱進出，輕鬆可以獲得勝過大盤的績效？有的，答案就是ESG投資。
什麼是ESG？
ESG指「環境、社會和公司治理」（Environmental, Social and Corporate Governance, ESG），要成為兼顧ESG的企業，你必須在以下三個元素裡做到永續發展。
E是指環境（environment）包含能源使用管理、燃料管理、溫室氣體排放、廢棄物管理、氣候風險、天然資源稀缺、污染及廢棄物、產品包裝等與環境相關的內容。
S指社會（social）包括勞工問題、、社區關係、資訊安全、產品責任、公正揭露標示、風險利益，或是員工健康、薪酬福利、員工安全管理、行銷管理、資安隱私權維護等等社會議題。
G是公司治理（governance）包含董事會素質與成效、風險管理、商業道德、報告審計、系統風險、壟斷競爭、供應鏈管理等等公司治理與行為的各種議題。
(Source:AXA)
ESG為什麼會成為參考指標?
以往，投資人去評斷企業，多是以財務表現進行評估，簡單來說就是獲利多少。現在環保意識高漲，人們對於因為經濟發展而導致環境破壞開始出現反思，再注重企業獲利之餘，投資人也漸漸開始注意企業是否兼顧永續發展，在賺錢之餘也兼顧到ESG三個元素。
其實，ESG並不只是單純站在環境保育或是人道主義上去思考。投資人發現，除了本身業務營利外，可以一併做到ESG原則的企業在經歷市場動盪、法規改變或是政權更替的時候，更有餘裕去面對未知的挑戰。一些只關注在本身獲利，但是卻犧牲環境或員工福利的公司，往往會出現負面消息或是被環保團體做抵制，進而影響到營收，更會損及公司商譽。因此，ESG成為投資者在判斷企業穩定程度以及選擇投資對象時的重要參考。
(Source: Copower)
ESG的標的有哪些?
到底有哪些公司屬於ESG的投資標的呢? 我們要先了解哪些公司不會是ESG的標的。
ESG為環境保護和永續發展的概念，自然會剔除掉不符合這個概念的產業。被剔除條件有兩個，第一個是具爭議性的行為，包括貪腐、破壞環境、違反人權、勞工權益等等，第二個則是未達多元平權，比如說性別歧視、種族歧視等等。如果我們以產業來分，會有三大類企業將被剔除，第一是不可再生能源，包括核電站、鈾元素開採、石油、天然氣及煤炭類股。第二是有害健康的產品，包括成人娛樂、酒精、賭博、煙草公司。第三為軍火國防廠商，包括具爭議性武器，如生化武器、集束彈、反人員地雷、核武，與及傳統軍備、民用火器的廠商。
我們接下來看看哪些股票符合ESG的規範。
以下是知名的ESG主題的Vanguard ETF-ESGV，從前10大持股可以看到全部都是世界知名的領先科技公司，大家最喜歡的Tesla也榜上有名。
(Source: Vanguard)
你可能會想，這些科技公司跟環境保育有什麼相關呢? 其實這是一個「雞生蛋、蛋生雞」的問題。正因為這些科技巨頭知道現在投資者在注重永續發展，因此這些公司更會注意自己公司是否有在生產和公司治理上做到ESG的標準，而達到ESG的標準後，不管是被動式的ETF亦或是主動型基金，也更會關注和長期持有他們的股票。
(Source: Yahoo Finanace)
這些尖牙股在自己本身業務欣欣向榮之時，也都更為永續發展盡一份心力。特斯拉本身就是新能源企業，除了電動車外，像旗下的家居太陽能設備品牌SolarCity，透過太陽能天花板供應自家電力，自給自足，也非常符合ESG的原則。蘋果公司日前也承諾到2030年，每一個售出的蘋果產品，對氣候的影響都將降為零。台灣之光台積電也表示，要在2050年底前，100％使用再生能源在晶片製程上。長年被抨擊為血汗工廠的運動品牌Nike，也在2017年首創「供應鏈可持續發展指數」，用來評估代工廠的品質，變更企業形象，符合ESG標準。共享經濟始祖UBER也不落人後，承諾2030年所有歐美的UBER駕駛必須駕駛零排放車輛，2040年則全球全面使用電動車。
越靠近總統大選，美股波動越大。但大家要理解一點，不管是川普當選或是拜登當選，又或者是這兩個人都不當選，ESG這個趨勢，是不會變的。
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這兩周連續的科技股下跌讓投資人們心慌慌。地表最強股票特斯拉上周修正30個%後又再度拉升30%，馬斯克公布電池相關消息後特斯拉又開始修正，看得大家心臟都快停了。或許波動大的股票投資起來刺激有感，但畢竟不是每個投資人都如此的熱愛交易，沉浸在市場的廝殺裡。是否有一種類型的資產，穩穩放著，不用煩惱進出，輕鬆可以獲得勝過大盤的績效？有的，答案就是ESG投資。
什麼是ESG？
ESG指「環境、社會和公司治理」（Environmental, Social and Corporate Governance, ESG），要成為兼顧ESG的企業，你必須在以下三個元素裡做到永續發展。
E是指環境（environment）包含能源使用管理、燃料管理、溫室氣體排放、廢棄物管理、氣候風險、天然資源稀缺、污染及廢棄物、產品包裝等與環境相關的內容。
S指社會（social）包括勞工問題、、社區關係、資訊安全、產品責任、公正揭露標示、風險利益，或是員工健康、薪酬福利、員工安全管理、行銷管理、資安隱私權維護等等社會議題。
G是公司治理（governance）包含董事會素質與成效、風險管理、商業道德、報告審計、系統風險、壟斷競爭、供應鏈管理等等公司治理與行為的各種議題。
(Source:AXA)
ESG為什麼會成為參考指標?
以往，投資人去評斷企業，多是以財務表現進行評估，簡單來說就是獲利多少。現在環保意識高漲，人們對於因為經濟發展而導致環境破壞開始出現反思，再注重企業獲利之餘，投資人也漸漸開始注意企業是否兼顧永續發展，在賺錢之餘也兼顧到ESG三個元素。
其實，ESG並不只是單純站在環境保育或是人道主義上去思考。投資人發現，除了本身業務營利外，可以一併做到ESG原則的企業在經歷市場動盪、法規改變或是政權更替的時候，更有餘裕去面對未知的挑戰。一些只關注在本身獲利，但是卻犧牲環境或員工福利的公司，往往會出現負面消息或是被環保團體做抵制，進而影響到營收，更會損及公司商譽。因此，ESG成為投資者在判斷企業穩定程度以及選擇投資對象時的重要參考。
(Source: Copower)
ESG的標的有哪些?
到底有哪些公司屬於ESG的投資標的呢? 我們要先了解哪些公司不會是ESG的標的。
ESG為環境保護和永續發展的概念，自然會剔除掉不符合這個概念的產業。被剔除條件有兩個，第一個是具爭議性的行為，包括貪腐、破壞環境、違反人權、勞工權益等等，第二個則是未達多元平權，比如說性別歧視、種族歧視等等。如果我們以產業來分，會有三大類企業將被剔除，第一是不可再生能源，包括核電站、鈾元素開採、石油、天然氣及煤炭類股。第二是有害健康的產品，包括成人娛樂、酒精、賭博、煙草公司。第三為軍火國防廠商，包括具爭議性武器，如生化武器、集束彈、反人員地雷、核武，與及傳統軍備、民用火器的廠商。
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以下是知名的ESG主題的Vanguard ETF-ESGV，從前10大持股可以看到全部都是世界知名的領先科技公司，大家最喜歡的Tesla也榜上有名。
(Source: Vanguard)
你可能會想，這些科技公司跟環境保育有什麼相關呢? 其實這是一個「雞生蛋、蛋生雞」的問題。正因為這些科技巨頭知道現在投資者在注重永續發展，因此這些公司更會注意自己公司是否有在生產和公司治理上做到ESG的標準，而達到ESG的標準後，不管是被動式的ETF亦或是主動型基金，也更會關注和長期持有他們的股票。
(Source: Yahoo Finanace)
這些尖牙股在自己本身業務欣欣向榮之時，也都更為永續發展盡一份心力。特斯拉本身就是新能源企業，除了電動車外，像旗下的家居太陽能設備品牌SolarCity，透過太陽能天花板供應自家電力，自給自足，也非常符合ESG的原則。蘋果公司日前也承諾到2030年，每一個售出的蘋果產品，對氣候的影響都將降為零。台灣之光台積電也表示，要在2050年底前，100％使用再生能源在晶片製程上。長年被抨擊為血汗工廠的運動品牌Nike，也在2017年首創「供應鏈可持續發展指數」，用來評估代工廠的品質，變更企業形象，符合ESG標準。共享經濟始祖UBER也不落人後，承諾2030年所有歐美的UBER駕駛必須駕駛零排放車輛，2040年則全球全面使用電動車。
越靠近總統大選，美股波動越大。但大家要理解一點，不管是川普當選或是拜登當選，又或者是這兩個人都不當選，ESG這個趨勢，是不會變的。
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